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2021年电信网络诈骗“资金链”治理取得显著成效
[ 通信界 / 程维妙 / www.cntxj.net / 2022/1/30 21:27:59 ]
 

近年来,人民银行全力协助公安机关打击治理电信网络诈骗,组织商业银行、支付机构、清算机构深入开展电信网络诈骗“资金链”治理取得阶段性成效,实现从初期探索、破冰突围转为系统集成、全面深化的新局面。

记者近日获悉,2021年电信网络诈骗犯罪分子利用单位银行账户转移资金的账户数量同比下降92%,个人银行卡户均涉案金额下降22%,商业银行协助公安机关止付、冻结涉诈资金同比增长270%,挽回大量群众损失。

人民银行表示,下一步将继续压实金融机构风险防控责任,健全常态化治理体系,持续开展行业风险整治,织密金融风险防控网。

严惩涉诈违规行为,结合打击电信网络诈骗提升支付行业风险防控水平

记者获悉,人民银行全力配合公安机关“断卡”行动,出实招、出硬招推动支付行业整体风险防控水平进一步提升。

一是严格实施“一案双查”。商业银行和支付机构逐户倒查涉案账户及关联账户,中止涉案账户业务,向公安部门移送大量风险账户线索。

二是全面开展银行卡清理整治。组织商业银行全面清理长期不动银行卡和“一人多卡”,大幅降低不法分子盘活存量账户风险。近期,工行、中行等银行开展了新一轮“睡眠账户”清理工作。

三是组织中国银联建立跨机构风险防控机制。开展“一键查卡”试点,在上海、云南两地试点查询个人全国范围开卡情况,首批支持查询工商银行、农业银行等14家全国性银行银行卡,在便利银行卡信息查询的同时有效防范冒名开户风险。

四是严格审慎实施金融惩戒。组织商业银行、支付机构对公安部门认定的5.2万非法买卖账户单位和个人实施5年内不得新开户等惩戒,对非法开卡、办卡、贩卡团伙和诈骗分子形成有力震慑。

五是会同公安部门建立警银联动工作机制。公安机关对银行网点发现的恶意开卡、买卖银行卡的可疑人员,快速排查、立即出警,让恶意开户的不法分子“自投罗网”。

六是开展反诈拒赌集中宣传月活动。组织商业银行、支付机构和清算机构以“反诈拒赌,安全支付”为主题掀起全民反诈热潮,累计覆盖12亿人次,社会公众安全支付意识明显提升。

七是统筹做好风险防控和优化账户服务工作。出台《关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见》、《关于做好小微企业银行账户优化服务和风险防控工作的指导意见》,分别提出16条、18条具体措施,保障在风险可控前提下优化银行账户管理。

攻防对抗不断升级变化,风险防控仍不能松劲

据了解,当前“资金链”风险防控工作中,商业银行、支付机构和犯罪分子的攻防对抗正不断升级变化。犯罪分子不断创新赃款转移手法,特别是将非法资金转移隐匿在普通群众资金转账交易之中,或利用难以追查资金的虚拟货币、地下钱庄、数字人民币等方式转移诈骗资金,打击难度有所加大。从全球范围看,传统犯罪正在向以互联网为媒介的非接触式犯罪转移,社会危害性更大。

“当前我国已建成与经济发展相适应的多层次、广覆盖的现代支付体系,要严防高效的支付体系被用于转移非法资金,同时要提供更加便捷的支付服务。”人民银行称。

人民银行表示,下一步将继续履行金融行业监管主体责任,推动“资金链”治理迈向新的台阶。一是继续压实金融机构风险防控责任,完善打击治理法律保障;二是健全常态化治理体系,推进账户分类分级管理,把握风险防控和优化服务平衡;三是持续开展行业风险整治,深入发挥大数据和科技作用,加强风险监测和拦截;四是完善联防联控机制;五是加强社会公众宣传教育,营造群防群治良好局面。

新京报贝壳财经记者 程维妙 编辑 宋钰婷 校对 危卓

 

作者:程维妙 合作媒体:新京报 编辑:顾北

 

 

 
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